LEGE nr. 93 din
8 aprilie 2009
privind
instituţiile financiare nebancare
Text actualizat în baza actelor normative
modificatoare, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, până la 3
mai 2011
NOTĂ:
A se
vedea şi Regulamentul Băncii Naţionale
a României nr. 20/2009 privind instituţiile financiare nebancare.
Parlamentul României adoptă prezenta lege.
CAPITOLUL I
Dispoziţii generale
SECŢIUNEA 1
Domeniul de aplicare
ART. 1
(1)
Prezenta lege reglementează condiţiile minime de acces la activitatea de
creditare şi desfăşurarea acesteia pe teritoriul României, prin instituţiile
financiare nebancare, în scopul asigurării şi al menţinerii stabilităţii
financiare.
(2)Prevederile prezentei legi se aplică în mod
corespunzător şi sucursalelor din România ale instituţiilor financiare având
sediul în străinătate.
(3) Nu sunt supuse dispoziţiilor prezentei
legi instituţiile financiare care intră sub incidenţa secţiunii a 2-a a cap. IV al titlului I al
părţii I din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile
de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi
completările ulterioare.
ART. 2
(1)Activitatea de creditare se desfăşoară cu
titlu profesional prin instituţii de credit şi prin instituţiile financiare
prevăzute la secţiunea a 2-a a cap. IV al titlului I al părţii I din Ordonanţa
de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006
privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări
şi completări prin Legea nr. 227/2007,
cu modificările şi completările ulterioare, în conformitate cu dispoziţiile
actului normativ sus-menţionat, prin prestatori de servicii de plată care
acordă credite legate de serviciile de plată, în conformitate cu dispoziţiile
Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 113/2009
privind serviciile de plată, aprobată cu modificări prin Legea nr. 197/2010,
cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prin instituţii financiare
nebancare, în condiţiile stabilite prin prezenta lege, prin legile speciale
care le reglementează activitatea şi prin reglementările emise de Banca
Naţională a României în aplicarea prezentei legi.
(2) Este interzisă desfăşurarea cu titlu
profesional a activităţii de creditare de alte persoane decât cele prevăzute la
alin. (1).
(3) Achiziţionarea portofoliilor de
credite, cu excepţia situaţiei în care creditele sunt încadrate în categoria
pierdere, conform reglementărilor în materia clasificării creditelor, sau a
cazului în care portofoliile achiziţionate sunt afectate garantării emisiunii
de instrumente financiare securizate, este permisă doar entităţilor prevăzute
la alin. (1).
ART. 3
(1) Banca Naţională a României este singura
autoritate în măsură să decidă dacă activitatea desfăşurată de o entitate este
de natura activităţii de creditare cu titlu profesional şi intră sub incidenţa
prezentei legi.
(2) La încadrarea activităţilor de
creditare
